Проблемы с денежными переводами в адрес операторов почтовой связи Польши и Словакии могут возникнуть у жителей Украины, сообщает издание «Страна.ua».
«У украинцев могут возникнуть проблемы с денежными переводами в адрес операторов почтовой связи Польши и Словакии. Сейчас граждане Украины перечисляют на них деньги с валютных банковских карт в рамках действующего в стране лимита до 100 тысяч гривен в месяц (2,7 тысячи долларов), но на переводы обратил внимание Нацбанк Украины, и заявил, что деньги идут неправильно — проводятся по неправильному платежному коду», — говорится в сообщении издания в телеграм-канале.
Уточняется, что в связи с этим Нацбанк написал внутреннее письмо и разослал его по банковской системе. В документе, которое оказалось в распоряжении «Страны» НБУ обвинил почтовые службы Польши и Словакии в мискодинге – проведении платежа по неправильному (подложному) коду торговца. Каждый торговец и почта имеет свой платежный код — MCC (MerchantCategoryCode), он должен соответствовать виду деятельности.
Так, НБУ потребовал от украинских финансистов тщательнее проверять карточные переводы. В итоге проблемы могут возникнуть у простых потребителей, которые сейчас перечисляют деньги на польскую и словацкую почты. В банках признали, как сообщает издание, что поставят эти операции на контроль, а после могут и вовсе запретить под давлением регулятора, чтобы не получить штраф.
«Похоже, Нацбанк увидел в этом какую-то схему, хотя почтовые операторы еще могут поспорить по коду операций. Украинским же банкам намекают на подозрительность таких перечислений, особенно, когда говорят о повторяющихся проводках — это один из маяков финансового мониторинга. Потому наши банки могут начать своим клиентам задавать вопросы по таким платежам. А могут и приостановить их на какое-то время на всякий случай, чтобы угодить НБУ», — прокомментировали «Стране» ситуацию в одном из банков.
